关于印发《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》的通知
保监发〔2008〕37号
各保监局，机关各部门：
为完善行政执法与刑事司法相衔接工作机制,在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件,我会制定了《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二○○八年五月八日
中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定
第一条 为完善行政执法与刑事司法相衔接工作机制,保证保险监督管理机构在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件,根据《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的意见》以及《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》，制定本规定。
第二条 保监会或者派出机构在依法查处保险违法行为过程中，发现违法事实涉及的金额、违法事实的情节、违法事实造成的后果等，涉嫌构成犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照本规定向司法机关移送。
第三条 保监会及派出机构执法职能部门在查处保险违法行为时，发现违法行为人涉嫌构成犯罪的，应当依法采取措施，收集、保存证据。
对查获的涉案物品，应当如实填写涉案物品清单，并按照国家有关规定予以处理。对易腐烂、变质、灭失等不宜或者不易保管的涉案物品，应当采取必要措施，留取证据；对需要进行检验、鉴定的涉案物品，应当由法定检验、鉴定机构进行检验、鉴定，并出具检验报告或者鉴定结论。
第四条 应当向公安机关移送涉嫌犯罪案件的，执法职能部门应立即指定２名或者２名以上行政执法人员组成专案组专门负责，核实情况后提出移送涉嫌犯罪案件的书面报告，制作《涉嫌犯罪案件移送书》，连同涉嫌犯罪案件情况的调查报告、涉案物品清单、有关检验报告或者鉴定结论以及其他有关涉嫌犯罪的材料交法制部门会签，并报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
中国保监会负责人或者派出机构负责人应当自接到报告之日起３个工作日内作出批准移送或者不批准移送的决定。
第五条 决定批准移送的，执法职能部门应当在24小时内向有管辖权的公安机关移送；决定不批准的，应当将不予批准的理由记录在案。
对经批准移送的案件，执法职能部门应当将《涉嫌犯罪案件移送书》、涉嫌犯罪案件情况的调查报告、涉案物品清单、有关检验报告或者鉴定结论以及其他有关涉嫌犯罪的材料一并移交公安机关。《涉嫌犯罪案件移送书》应当同时抄送同级人民检察院。
第六条 执法职能部门现场查获的涉案金额或者案件其他情节明显达到刑事追诉标准、涉嫌犯罪的，应当立即移送公安机关查处。
第七条 对在移送前已作出行政处罚的涉嫌犯罪案件，执法职能部门应当于作出行政处罚10日内向同级公安机关、人民检察院抄送《行政处罚决定书》副本，按照本规定移送案件，并书面告知相关权利人。
第八条 执法职能部门对公安机关决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起3日以内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移送公安机关，并办理交接手续；法律、行政法规另有规定的，依照其规定。
第九条 执法职能部门对公安机关不立案决定有异议的，经保监会负责人或者派出机构负责人同意，在接到不立案通知书后的3日以内，可以向作出不立案决定的公安机关提请复议，也可以建议人民检察院依法进行立案监督。
执法职能部门对公安机关不予立案的复议决定仍有异议的，经保监会负责人或者派出机构负责人同意，可以自收到复议决定通知书之日起３日内建议人民检察院依法进行立案监督。
第十条 保监会或者派出机构对公安机关决定不予立案的案件，应当依法作出处理；其中，依照有关法律、法规或者规章的规定应当给予行政处罚的，应当依法实施行政处罚。
第十一条 对公安机关经过审查不需要追究刑事责任，但依法应当追究行政责任的，并将案件移送保监会或者派出机构的，保监会或者派出机构应当依法作出处理，并将处理结果书面告知公安机关和人民检察院。
第十二条 保监会或者派出机构对应当向公安机关移送的涉嫌犯罪案件，不得以行政处罚代替移送。
保监会或者派出机构向公安机关移送涉嫌犯罪案件前已经作出的警告，限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿，暂扣或者吊销保险许可证、经营保险兼业代理业务许可证的行政处罚决定，不停止执行。
第十三条 保监会或者派出机构对案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以向公安机关、人民检察院咨询。对有证据表明涉嫌犯罪的行为人可能逃匿或者销毁证据，需要公安机关参与、配合的，保监会或者派出机构可以商请公安机关提前介入。
第十四条 保监会或者派出机构在依法查处违法行为过程中，发现国家工作人员贪污贿赂或者国家机关工作人员渎职等违纪、犯罪线索的，应当根据案件的性质，及时向监察机关或者人民检察院移送。
第十五条 在查办违法犯罪案件工作中，保监会以及派出机构应当与公安机关、监察机关、人民检察院建立联席会议、情况通报、信息共享等机制，加强联系，密切配合，各司其职，相互制约，保证准确有效地执行法律。
第十六条 保监会机关业务部门、派出机构违反本规定，隐匿、私分、销毁涉案物品的，由保监会对其正职负责人根据情节轻重，给予降级以上的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对前款所列行为直接负责的主管人员和其他直接责任人员，比照前款的规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十七条 保监会机关业务部门、派出机构违反本规定，逾期不将案件移送的，由保监会责令限期移送，并对其负责人根据情节轻重，给予记过以上的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
保监会机关业务部门、派出机构违反本规定，对应当移送的案件不移送，或者以行政处罚代替移送的，由保监会责令改正，给予通报；拒不改正的，对其负责人给予记过以上的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对本条第一款、第二款所列行为直接负责的主管人员和其他直接责任人员，分别比照前两款的规定给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十八条 本规定“3日”、“10日”的规定是指工作日，不含节假日。
第十九条 本规定由中国保监会负责解释。
第二十条 本规定自公布之日起施行。
苏州市助学贷款管理办法（试行）
江苏省苏州市人民政府
关于批转苏州市助学贷款管理办法的通知
苏府〔2002〕32号
各市、区人民政府，苏州工业园区、苏州新区管委会；市各委办局(公司)，各直属单位：
按照国家科技教育领导小组第十次会议的工作要求，根据全国、省国家助学贷款工作电视电话会议精神，为进一步落实国家助学贷款政策，资助我市高等学校经济困难学生顺利完成学业，加快人才培养，经研究，现将中国人民银行苏州市中心支行、市教育局、市财政局、市国税局制定的《苏州市助学贷款管理办法(试行)》批转给你们，请认真贯彻执行。
二○○二年四月二日
苏州市助学贷款管理办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为做好我市高等学校经济困难学生助学贷款（以下简称助学贷款）工作，扶困助学，支持教育事业发展，加快人才培养，根据国务院办公厅转发中国人民银行等部门《关于助学贷款管理补充意见的通知》、《中国人民银行助学贷款管理办法》，中国人民银行、教育部、财政部、国税局《关于进一步推进国家助学贷款业务发展的通知》、《关于切实推进国家助学贷款工作有关问题的通知》以及《关于江苏省助学贷款管理的补充规定》、《关于切实推进我省普通高等院校国家助学贷款工作的通知》等文件精神，制定本管理办法。
第二条 苏州市辖区内各商业银行和农村信用社（以下简称贷款人）均可按照中国人民银行《贷款通则》自主办理助学贷款。
第三条 教育、财政、国家税务部门按照各自的职责分别做好助学贷款管理、安排财政贴息、免征助学贷款利息收入营业税的有关工作。
第四条 国家助学贷款系指由各级财政贴息的贷款。贷款人发放的一般商业性助学贷款系指无各级财政贴息的助学贷款，具体操作可参照本办法的有关条款执行。
第五条 教育、财政、税务、经办银行（含农村信用社，下同）等部门要密切配合，加强合作，积极主动地做好我市助学贷款工作。助学贷款管理要简化，及时为广大贫困学生提供简便、快捷、优质的服务。
第二章 助学贷款管理
第六条 申请国家助学贷款的高等院校系指经教育行政部门确定的申请助学贷款的高等院校（以下简称申请贷款学校）。为保证我市助学贷款工作顺利开展，教育部门设立助学贷款日常办事机构并协调在苏高校的助学贷款管理工作。各学校必须指定专门机构管理本校的助学贷款工作并积极配合银行开展助学贷款。申请贷款学校与经办银行签定合作协议（合作协议另发）。要落实“四定”(定学校、定范围、定额度、定银行)、“三考核”(按月考核经办银行国家助贷款的申请人数和申请金额、考核已审批贷款人数和贷款合同金额、考核实际发放贷款人数和发放金额)措施，切实做好我市助学贷款工作。
第七条 助学贷款计划一般实行每学年申请和审批下达。由学生作为借款人的向所在学校提出申请，学校于每新学年开始后30个工作日内，将学校助学贷款申请计划报送教育部门。教育部门根据各级财政年度贴息资金，按照各学校情况分配助学贷款额度并及时下达给各学校，同时抄送有关经办银行。由苏州籍（户口在本市，下同）贫困学生的直系亲属、法定监护人（户口均在本市，下同）作为借款人的可向户籍所在地（系指城区、园区、新区、吴中区、相城区和五县市）教育部门提出申请，各地教育部门根据实际情况具体测算确定年度市级贴息资金和贷款额度，经当地教育部门审核同意后向所在地银行有关部门申请，学校应协助做好此类助学贷款工作的开展。
第八条 教育部门、学校要按有关文件要求建立贫困学生的详细档案，包括贫困学生的家庭经济状况、思想品德、学习成绩等情况，并定期向经办银行提供。学校负责对借款人资格的初审，对初审合格的应向经办银行出具合理证明并编制《苏州市助学贷款申请名册》与借款人申请材料一并交经办银行；按照经办银行要求积极配合助学贷款的操作和管理，学生在校期间发生转学、休学、退学、出国、被开除、伤亡等情况有义务及时告知经办银行。
第九条 为解决经办银行与借款人联系的困难，各经办银行办理助学贷款时，除学校老师和同学可作为见证人之外，还可由家长作为贷款见证人。
第三章 助学贷款对象和条件
第十条 助学贷款的对象系指在苏普通高等院校的贫困学生，限于全日制本专科（含高职生）、研究生和第二学位学生并含苏州市内的民办高校、独立设置的成人高校用国家普通高校计划招生的本专科学生或苏州籍贫困学生的直系亲属、法定监护人（简称借款人）。
第十一条 申请助学贷款的条件
（一）学生申请助学贷款应具备的条件：
1.具有完全民事行为能力并持有本人入学通知书或学生证、有效居民身份证；
2.遵纪守法，诚实守信且无违法乱纪行为；
3.在校学习期间所获得的收入不足以支付完成所需的学费、住宿费及生活费；
4.符合银行规定的其他条件。
（二）学生的直系亲属、法定监护人申请助学贷款应具备的条件：
1.具有完全民事行为能力；
2.有学生直系亲属或法定监护人的有效证明，苏州市常住户口，固定住所及详细地址；
3.遵纪守法，诚实守信；
4.经济收入来源及家庭经济状况的证明；
5.能提供有效担保或符合信用放款规定的；
6.学生符合本条第一款规定的；
7.符合银行规定的其他条件。
第四章 助学贷款的金额、期限、利率及用途
第十二条 助学贷款的范围仅限于上述贫困学生在读期间所在学校的学费、住宿费及生活费，贷款最高限额按照国家有关规定执行，具体由学校负责提供其标准并由贷款人根据借款人的情况负责最后确定每个借款人的实际贷款金额。
第十三条 助学贷款期限一般不超过学生在校年限的2倍，学生本科毕业后继续攻读研究生及第二学士学位的，在读期间贷款期限应延长，贷款本息应在研究生及第二学士学位毕业后4年内偿还。助学贷款是否展期按本办法第八章第二十三条执行。
第十四条 助学贷款利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。
第五章 助学贷款的申请
第十五条 助学贷款一般实行每学年申请，经办银行每学年集中审批的管理办法。经贷款人与借款人协商并经贷款人同意，助学贷款可实行“一次申请，一次授信，分期发放”的管理方式。
第十六条 助学贷款的申请。
在苏高校贫困学生作为借款人的应在新学年开学后30日内向所在学校提出申请。助学贷款的申请书由贷款人委托学校发放。
苏州籍贫困学生的直系亲属、法定监护人作为借款人的必须在新学年开学后10个工作日内向户口所在地教育部门提出申请。由于该类助学贷款操作复杂，经市政府同意，选择有关银行办理。助学贷款的申请书由借款人向经办银行申领。
借款人应在上述时限内办理申请助学贷款，如有特殊情况者，可即时申请。
第六章 助学贷款的审批和发放
第十七条 教育部门、学校受理借款人的申请后按本办法第八条之规定进行初审。
第十八条 贷款人在收到教育部门或学校报送的借款人申请材料后，于20个工作日内将审查同意发放贷款编制名册交教育部门或学校，并会同教育部门或学校统一组织借款人签订借款合同和办理有关手续。经贷款人审核无误，填写放款通知书，并分别通知教育部门和学校，省属高校汇总后报省教育厅，由省财政厅安排贴息资金，其他高校汇总后报市教育局，市教育局汇总后报市财政局安排贴息资金。
第十九条 经贷款人批准发放助学贷款后，借款人应在经办银行开立活期储蓄存款账户，根据“一次申请，一次授信，分期发放”的原则，学费贷款和住宿费贷款由贷款人按学年直接划入学生所在学校指定的账户，生活费贷款由贷款人定期划入借款人的储蓄账户（或储蓄卡）。要防止出现学生分别在户籍和学校所在地享受双重贷款贴息政策的情况发生。
第二十条 农村信用社办理省财政贴息国家助学贷款业务的应按江苏省教育厅等部门《关于在农村信用社实施国家助学贷款有关问题的通知》精神办理，对本办法适用条款可参照执行。
第七章 助学贷款的变更
第二十一条 借款人在贷款金额确定后，中途要求中止贷款或提前还贷，可通过教育部门、学校向贷款人提出申请。如有特殊情况需要追加贷款金额的，可按本办法规定另行办理追加贷款及担保手续。
第二十二条 借款人在使用贷款期间，如违反贷款人的有关规定，贷款人有权停止发放贷款，并可要求借款人和担保人偿还全部贷款本息或依法处理抵押物和质押物。
第八章 助学贷款的偿还和计息
第二十三条 助学贷款实行灵活的还本付息方式，可提前还贷，或到期还贷，或分次偿还（按年、按季或按月），具体方式由贷款人和借款人按规定商定并载入合同。
如借款人为学生本人的，可根据学生本人的经济状况，可以在学习期间偿还国家助学贷款本金和利息，也可以在毕业后第一年开始偿还国家助学贷款本金和利息，具体方式由借款学生与贷款人协商确定。对其在校期间欠交的国家助学贷款利息不计复利。如确实因经济困难而无法在贷款合同期内全部偿还国家助学贷款本息时，可向贷款人申请展期，经贷款人同意后可按规定展期。
如借款人为学生的直系亲属或法定监护人的，贷款到期后不再办理展期。
第二十四条 借款人应在约定的还款日期前，将应还款的本息存入已开设的活期储蓄存款账户或信用卡内，贷款人于约定还款日主动从账户中扣收。
第二十五条 学生毕业后，学校需将学生的去向、变动情况、联系地址等函告贷款人，借款人也应按照借款合同的要求，主动、及时向贷款人书面告知。学生毕业后到异地工作的，其还款方式由贷款人和学生商定。
第二十六条 在借款期间，学生出国（境）留学或定居者，如学生本人是借款人的，必须在出国（境）前一次还清贷款本息，有关部门方可办理出国（境）手续。学生转学、休学、退学、出国、被开除或死亡的，教育部门、学校应协助贷款人清收该学生的助学贷款本息，然后方可办理相应手续。
第九章 助学贷款贴息
第二十七条 财政部门要按规定足额安排助学贷款贴息经费，及时办理拨付手续。财政部门对国家助学贷款在贷款期内贴息50%，剩余的50%利息由借款人负担。
第二十八条 教育部门统一管理贴息经费，实行专户管理，专款专用。
第二十九条 贷款人每月（季）向教育部门提供贴息清单，核对无误后，将贴息经费划入经办银行利息收入科目。
第三十条 教育部门应加强对贴息经费的管理，加强助学贷款的宣传，积极争取国内外社会各界的捐款，增加助学贷款贴息经费的来源。
第十章 助学贷款的特别管理
第三十一条 教育部门、学校、贷款人应制定助学贷款借款人信息管理制度，妥善管理助学贷款的信息资料，并对贷款信息实行计算机管理。
第三十二条 教育部门、学校应妥善保管借款人的助学贷款申请书，证明材料等有关借款人信息资料，实行助学贷款的申请、发放、回收、贴息、变动等信息资料的计算机管理，配合贷款人建立借款人信誉档案。
第三十三条 为有效防范助学贷款风险，贷款人应以学校为单位，在学生就学的学校或公开报刊等信息媒体上公布助学贷款违约情况，对不讲信用的借款人姓名、身份证号及违约行为公开曝光。对不主动与见证人联系，提供工作单位和通讯方式，不守信用的学生，也要记录在案，将来纳入全国个人信用信息系统。
第三十四条 财政、税务和各贷款人要认真执行国家助学贷款呆坏帐核销和免征营业税的有关规定，由贷款人及时统计汇总国家助学贷款的有关信息，对其业务单立台账、单设科目、单独统计、单独核算和考核。对按照国家规定和操作规程发放和催收国家助学贷款后出现的确实难于收回的呆坏账，可按规定上报核销，不追究经办人员及其主管领导的责任。
第十一章 其他
第三十五条 其他未尽事宜按国务院、各有关部（行）、省政府、省有关厅（行）关于助学贷款管理的文件执行。
第三十六条 国务院、各有关部（行）、省政府、省有关厅（行）对助学贷款有新规定的，按新规定执行。
第三十七条 各经办银行可按照本办法制定操作规则。
第三十八条 本办法自2002年5月1日起试行。
中国人民银行苏州市中心支行
苏州市教育局
苏州市财政局
苏州市国家税务局
二○○二年三月十八日